AML und Verifizierung bei uns

Geldwäscherei-Prävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine gültige Spiellizenz. Hier erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Aufsichtsbehörde Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften. Joka Gaming N.V. ist als Betreiberin für die Einhaltung dieser Regeln verantwortlich.

Als lizenziertes Unternehmen verpflichten wir uns, Kundenbeziehungen nur mit verifizierten Personen zu unterhalten und verdächtige Transaktionen der zuständigen Financial Intelligence Unit zu melden. Die Meldung erfolgt ohne Vorankündigung an Sie, da uns gesetzliche Vertraulichkeit auferlegt ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte

Die Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung zwingend. Wir behalten uns vor, sie bereits bei der Registrierung oder bei bestimmten Schwellenwerten zu verlangen, zum Beispiel bei ungewöhnlich hohen Einzahlungsmustern.

• Registrierung: Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) werden plausibilisiert
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Schwellenwerte: bei auffälligen Transaktionsmustern jederzeit möglich
• Änderungen: bei Adressänderung oder neuen Zahlungsmitteln erneut

Erforderliche Dokumente

Wir prüfen drei Dokumentgruppen: Identität, Wohnsitz und Eigentum am Zahlungsmittel.

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Bestätigung dauert die Prüfung in der Regel bis 72 Stunden; saubere Dokumente prüfen wir häufig innerhalb von 24 Stunden. Sie reichen alles über Ihr Konto hochgeladen ein, den Status sehen Sie dort in Echtzeit.

• Dokumente als gut lesbare Fotos oder Scans hochladen
• Vollständige Dokumente einreichen, alle vier Ecken sichtbar
• Unser Compliance-Team prüft Echtheit und Übereinstimmung
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung in Ihr Konto

Datenschutz

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Unterlagen, und zwar ausschliesslich für den Zweck der Verifizierung. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Herkunft der Mittel

Bei grösseren Auszahlungen oder bei auffälligen Einzahlungsmustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Prävention von Geldwäscherei.

Als Nachweis genügen zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Der Nachweis wird einmal pro Kalenderjahr und bei erneutem Auffallen verlangt. Je klarer die Unterlagen sind, desto schneller erfolgt die Freigabe.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch automatisierte und manuelle Kontrollen. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung erfolgte. Gewinne, die über den eingezahlten Betrag hinausgehen, zahlen wir auf Anfrage per Banküberweisung aus.

Das Auszahlungslimit liegt bei 5000 CHF pro Tag, die Mindestauszahlung bei 20 CHF. Der Mindesteinzahlungsbetrag beträgt 10 CHF. Gebühren erheben wir keine.

Wenn Verifizierungen scheitern

Fehlen Dokumente oder ergeben die Prüfungen Uneindeutigkeiten, sperren wir Auszahlungen bis zur Klärung. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten, Einzahlungen können weiterhin möglich sein.

Liegt eine Dokumentenvorlage dreimal ohne Korrektur vor, oder bestehen begründete Zweifel an der Echtheit, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und erstatten das Restguthaben auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person. Bei erkanntem Identitätsbetrug, Multi-Accounting oder Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto fristlos und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz gerichtsstand vorsehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Während dieser Frist sind Behörden berechtigt, Einsicht in die Unterlagen zu verlangen. Sie als Kunde können jederzeit eine Bestätigung darüber anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

In der Regel prüfen wir Sie vor der ersten Auszahlung vollumfänglich. Bei Registrierung erheben wir nur Basisdaten, können aber jederzeit eine Verifizierung verlangen.

Welche Dokumente akzeptieren Sie für den Adressnachweis?

Stromrechnungen, Bankauszüge oder amtliche Bestätigungen, die nicht älter als drei Monate sind und Ihren Namen und Ihre Adresse enthalten.

Warum wird nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das betrifft die Prävention von Geldwäscherei.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Mittel wie die Einzahlung. Nur Gewinne über den eingezahlten Betrag zahlen wir auf Anfrage per Banküberweisung aus.

Wie lange dauert eine Auszahlung nach erfolgreicher Verifizierung?

Krypto und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten brauchen 1 bis 3 Tage und Banküberweisungen 3 bis 5 Tage.